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八部委联合推动试点,供应链金融的发展前景究竟有多大?

生意场 2018-04-26 09:05:52 来源:上海金融报

  近日,商务部、工业和信息化部、生态环境部、农业农村部、人民银行、国家市场监督管理总局、中国银行保险监督管理委员会和中国物流与采购联合会等8部门联合发布《关于开展供应链创新与应用试点的通知》(以下简称《通知》),提出在全国范围内开展供应链创新与应用试点。

  根据《通知》,此次试点工作将在城市与企业之间分别展开。其中,试点城市的主要任务是出台支持供应链创新发展的政策措施,优化公共服务,营造良好环境,推动完善产业供应链体系,并探索跨部门、跨区域的供应链治理新模式。试点企业的主要任务是应用现代信息技术,创新供应链技术和模式,构建和优化产业协同平台,提升产业集成和协同水平,带动上下游企业形成完整高效、节能环保的产业供应链,推动企业降本增效、绿色发展和产业转型升级。试点实施期为两年。

  1、供应链金融方兴未艾

  据记者了解,供应链金融目前在我国仍处于发展阶段,受益于互联网的不断发展,供应链金融发展迅速。根据前瞻产业研究院的行业报告,到2020年,我国供应链金融市场规模可达15万亿元左右。在此背景下,供应链金融ABS(资产支持证券)应运而生,互联网公司和行业核心企业纷纷试水。

  3月以来,小米公司供应链金融ABS、德邦蚂蚁供应链金融应收账款ABS相继获批,滴滴新型供应链金融ABS亦取得上海证券交易所的无异议函。业内人士表示,受益于互联网的不断发展,供应链金融发展迅速,并衍生出新的模式。未来,随着金融科技的快速发展,供应链金融也将不断创新,迎来爆发。

  “供应链并不是一个新词汇,很多年前就提出的‘产业集群’,本质就是供应链:围绕核心企业,加上上游供应商、下游经销商,形成一个产业集聚生态圈。”在谈到供应链金融思路时,开鑫金服总经理周治翰向记者表示,“日常生活中很多终端产品需要通过产业生态圈来实现,如汽车、大型家电以及一些高新技术领域的终端产品,都需要庞大的资金规模。如何引入互联网的概念,更好地扶持生态圈里中小企业的发展,把供应链金融做出新意,是值得思考的问题。”

  招银前海金融投研部首席研究员王朝阳也向记者表示,供应链金融有效实现商流、物流、信息流、资金流的合一,“互联网渠道扁平化的同时,也加剧了供应链金融的需求,国内供应链金融与互联网相结合,衍生出新的模式。”

  周治翰进一步表示,把传统业务做出新意的根本目的,是要解决以往的痛点。“一是资金垫付的压力,特别是订单、备货、交保证金、人员工资等都需要垫付费用,会造成很大的资金压力。二是回款周期长,从前期备货、货物的生产、运输、销售到最后拿到货款,短则两三个月,长则一年,客观上增加了企业的成本。三是融资渠道少,供应链上的中小企业往往缺少可抵押的资产、存货、应收票据等。”周治翰指出。

  2、新技术促新业态爆发

  周治翰认为,通过智能化线上融资系统、精细化自动运营系统、科学化大数据风控系统和开放化业务合作系统相互配合,可以实现供应链金融上的精准融资。“行业的想象空间很大,供应链企业对60到90天的融资需求非常大,把握好供应链风控的核心环节,整套模式可以服务很多产业链。”

  不仅如此,作为承载信用记录的分布式“账本”,区块链技术也正与供应链金融有着极高的契合度。例如,供应链金融ABS基础资产多为债券类,而区块链技术无需借助第三方呈现交易对手信用历史,解决了各方对底层资产质量真实性的信任问题。

  “区块链的引入,使得供应链上的每笔交易都得以录入,并开放给所有参与者,加强底层资产透明度和可追责性。”王朝阳指出,“由于区块链等技术结合互联网大数据风控技术的出现,使得原来无法作为ABS底层资产的企业资产,如消费信贷资产、应收账款资产、融资租赁资产等存量资产能够得以重新盘活。总体来看,随着科技金融技术的快速发展,未来的供应链金融将不断创新迎来爆发,而供应链金融ABS也有望成为资产证券化领域的‘蓝海’。”

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