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代客外汇理财

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代客外汇理财

  一、业务简介

  中国工商银行可以运用各种金融工具,特别是各类衍生金融工具及其组合,协助客户在控制风险的前提下,实现外汇资产保值、增值的目的。

  目前我行代客外汇理财业务的主要工具是各类外汇结构性存款,即在普通外汇存款的基础上,附加一种或一种以上衍生金融工具或其组合。

  二、服务对象

  凡合法持有外汇资金的各类经济单位,有外汇资产保值、增值需求者,均可向我行申请办理外汇理财业务。

  三、基本操作流程

  1. 客户将委托理财的外汇资金存入在我行开立的指定外币账户。

  2. 客户向我行提出办理外汇投资理财业务申请,并提供书面《委托书》,内容包括希望办理的业务品种、币种、金额、期限、有效签章及明确表示愿意承担相应的市场风险等内容。首次委托交易的客户,应与我行签订我行提供的统一格式的《外汇金融衍生产品交易总协议》。

  3. 我行在收到客户申请后,经审查客户资信及履约能力、落实资金来源或其他履约保证措施后,在客户委托的范围内完成交易,并在交易达成后及时向客户发送《外汇理财产品确认书》。

  4. 我行根据《外汇理财产品确认书》的有关条款计算并支付本息。

 
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