近来，社会上出现了单用途商业预付卡企业“跑路”现象，我们西安也陆续出现消费者投诉发卡企业的情况，造成了一些不良社会影响。近期西安市商务局在全市范围内开展单用途商业预付卡专项检查。
记者了解到，通过检查督促未备案企业及时备案，已备案企业严格执行“三项制度”和业务报告制度，加强预付卡市场监管，保障各方权益。对不提交备案申请特别是商务主管部门主动约谈后仍拒不备案的发卡企业要进行处罚；对新闻媒体曝光、消费者举报投诉的违规行为，切实做到每案必查，一查到底，涉及到消费维权的及时移交工商部门，违法行为移交司法部门。
对发卡企业未按规定执行“三项制度”以及未按章程和协议提供退卡服务等行为，予以严肃查处。强化监管合力，实行联合惩戒，通过西安市信用信息平台公示行政处罚结果，并上报预付卡管理系统，由商务部对已处以行政处罚的企业在全国范围内予以通报，并通过“信用中国”网站进行公示。
对未填报或漏报业务经营信息的企业，要责令其限期补填；逾期仍不填报的，按照《管理办法》予以处罚。对检查中发现的虚报、瞒报业务经营信息的企业，要约谈企业负责同志，并责令其限期改正；逾期仍不改正的，按照《管理办法》予以处罚。
对检查中发现的实际存管资金或缴纳保费不到账、资金保障比例不达标的企业，要约谈企业负责同志，并责令其限期整改；逾期仍不改正的上报市局，市局将按照《管理办法》予以处罚。
对未确认资金管理状况、接受资金保障比例不达标企业的金融机构，要督促其及时确认、尽快调整。对管理仍不到位的，及时向市局反馈，我局将通报金融机构督促确认。
在检查阶段，商务主管部门要引导企业合规发卡、防范资金风险、排除潜在风险。通过查阅企业单用途预付卡发卡记录、台账、财务报表、存管及付款凭证等资料，询问企业相关负责人等方式，重点核实“三项制度”落实情况和企业业务报告信息真实性和资金保障措施完备性。对应备未备企业进行督导检查，建立约谈工作机制，主动约谈未备案规模以上发卡企业负责人，督促其尽快备案。
