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集合管理运用账户

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集合管理运用账户历史很短,虽然申请成立的集合管理运用账户已有105档,真正问世的却仅二、三十档,数量较共同基金少很多。

集合管理运用账户是一种信托服务,就是把有共同投资目的委托人的资金一起结合起来,共同运用和管理。虽然在国内发展的历史远较共同基金短,集合账户却有银行通路广泛的优点,可以广纳客户,加上费用较低廉,未来很有潜力。

银行解释,集合管理运用账户费用较低的原因是,信托部是以法人身分替众多客户买卖基金,不需前置手续费用,每年只需2%至3%费用,较为便宜,因此集合账户只向个人收取约1.5%手续费以及1.5%账户管理费。但是个人向基金公司申购一档基金,就需要2%至3%的手续费以及1.2%至1.5%的管理费以及保管银行的保管费。对于需要长期打理退休金的族群,必须精打细算。

目前已有中国信托商银、台北富邦银行、第一银、玉山银、台新银等24档集管账户,其中中信银是最早推出集合管理账户的银行,而台北富邦银行也积极推出优质债、蓝筹股和全球不动产投资信托(REITs)等三档管理账户。