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专访鸿坤财富CEO陈永旗:以地产为依托,强化金融服务

生意场 2018-03-30 16:38:13 来源:商业电讯

  在财富管理业务日益普及的当下,众多房地产集团也纷纷跻身其中,希望通过发展财富端,将房地产与金融两者融会贯通,最终实现资金的闭环流通。

  日前,中国财富管理行业垂直自媒体“顾问云”,派出“中外独立三方财富管理行业实务分析项目组”,专访鸿坤财富CEO陈永旗,听他讲述鸿坤财富如何借助内外部优势,推行以地产投资为差异化优势的综合发展模式。

  关于优势——依托集团在地产、资本、产业、文旅等方面的优势,快速发力

  顾问云:鸿坤集团作为大股东为鸿坤财富提供的发展优势有哪些?

  陈永旗:鸿坤地产经过15年的积累和发展,在地产开发的整个流程十分专业,熟悉从生地到熟地,再到房产销售、回款以及物业管理等售后服务的全链条服务,具备丰富的投资经验和显著的资源优势。此外,集团汇集了大量房地产行业的专业人才,这些都构成了我们在房地产领域的专业壁垒,可以有效帮助投资人捕捉地产行业的投资机会。

  除地产投资外,鸿坤集团也是较早介入VC/PE股权投资领域的地产公司之一。2007年,集团就成立了股权投资平台——亿润投资。亿润经过十多年的发展,汇集了众多券商和投行高端人才,形成了经验丰富、风控严谨的投资团队。亿润投资围绕“地产+PE”,在消费升级、教育、文化娱乐、医疗升级等领域重点布局,目前管理的资产已超过100亿,年回报率超过50%。

  现在,集团已将业务拓展至地产、资本、文旅和产业四大版块。作为鸿坤资本的细分领域,鸿坤财富借助集团的地产和投资优势,经过2017年下半年的筹备,于2018年1月8日正式开业。

  顾问云:鸿坤财富为客户提供的服务主要有哪些?

  陈永旗:作为一家综合型财富管理公司,我们提供的服务是多样化的,包括美元产品和人民币产品。从资产种类来看,除了常规的固收、二级市场、私募基金、保险等产品外,还将陆续上线海外学习和移民金融服务。鸿坤集团在美国建立了分公司,拥有十分专业的团队,可以帮助广大高净值客户筛选优质的海外资产,对接海外的学习和投资机会等。

  另外,2018年我们非常看好权益类的地产基金,它将是鸿坤财富为客户提供的拳头产品。地产业进入到“房住不炒”的全新时代,投资人参与地产投资的方式也相应发生了改变,从过去以散户投资为主,逐渐过渡到专业化、机构化的地产基金投资形式。纯股权的地产基金将成为未来房地产投资的主流趋势。投资人只有借助地产专业人才和团队的帮助,才能成功捕捉好的投资机会。

  鸿坤财富的地产基金,凭借专业的团队、多年地产行业的投资经验和敏锐度,再加上丰富的行业资源和运营能力,能帮助投资人创造超额收益,这是很多其他平台无法比拟的优势。

  关于发展——注重“内容+运营”,实践“地产+金融”模式

  顾问云:地产新时代下,鸿坤财富的发展战略如何规划?

  陈永旗:鸿坤财富立志于成为一家能够提供全方位、综合服务的财富管理机构,这是我们的战略目标。作为一家金融超市,鸿坤财富所提供的产品不仅仅只在地产领域,也会包括其他的资产类别,如私募股权、二级市场等,甚至包括提供给高净值客户的其他服务,涵盖投资、学习、海外生活、移民、置业和传承等多方面内容。

  我们的资产提供方也不会只来自鸿坤集团内部,会有很多和外部优秀资产供应商及管理人的深度合作。鸿坤财富就像一家大超市,里面既有自有品牌的商品,也有很多从外部采购而来的商品。

  鸿坤财富有具备差异化优势的拳头产品和擅长的投资领域,即地产投资。如上文所述,未来地产行业将会是“内容和运营”的天下。土地还和从前一样,但土地上采用什么内容和形式来经营十分关键。

  内容可以是长租公寓、养老、旅游、商业、物流等不同类型,这些内容的好坏将决定土地的价值。运营是指专业团队的运作能力。例如,同样做长租公寓,由一个在地产行业毫无经验的企业来做,可能会亏钱。而如果是万科做,可能会赚钱,这是因为他们运营的水平不一样。

  因此,未来的地产行业并非没有投资机会,而是投资的方式发生了改变。地产对金融工具的应用将更加丰富,ABS、REITs等将成为投资人参与新地产行业投资的主要方式。

  鸿坤财富未来的一个战略重点,就是通过地产股权基金的方式帮助投资人获得地产行业的新时代红利。跟随着鸿坤财富,投资人能和国内外众多优秀的地产“内容和运营”团队对接,通过形式多样的地产基金去参与未来在产业、商业、养老、旅游、城市更新、都市化等地产新领域的投资。

  顾问云:2018年,鸿坤财富的发展目标是什么?

  陈永旗:经过2017年下半年的筹备,鸿坤财富已在北京、上海、武汉、厦门和杭州等11个城市设立了分支机构。2018年,公司将继续稳步前行,在国内重点的一线城市和核心二三线城市规划布局。我们希望通过几年的努力跻身国内顶级财富管理公司的行列,可以提供更多、更优质的财富管理方案给投资人。

  同时,我们也希望成为一家离资产端最近的财富管理公司,可以打通募集端和资产端的种种壁垒,让更多投资人在选择产品的时候可以看清底层资产和投资标的,做到心中有数。这需要我们不断完善产品设计、销售流程以及投后服务等多个环节。

  关于人才——重视培训体系,培养复合型人才

  顾问云:鸿坤财富如何看待人才在公司发展中的位置?

  陈永旗:2018年是鸿坤财富的发展元年,公司和团队都处在迅速扩张的阶段,人才建设为重中之重。在甄选人才方面,公司有三点要求。

  首先,我们看中候选人的人品和在行业中的口碑。对金融行业来说,投资人的信任是一切的根基。所以,正直的品行、良好的道德水准和行业口碑是我们对人才的首要选择标准。

  其次,鸿坤财富目前仍处于发展阶段,我们更欢迎具有创业心态、积极开拓、勇于进取的伙伴加入,只有大家有共同的理念,才能更好地携手前行。

  最后,候选人的专业水平十分重要。我们的理财顾问团队都是来自各大知名金融机构和财富管理公司的行业老兵,有足够的专业能力,可以为客户提供优质服务。

  在我看来,未来财富管理行业的发展对从业人员的专业能力提出了很高的要求,未来这个行业更需要复合型人才。例如,对于前线直接面对客户的理财顾问来说,不仅要懂沟通和营销技巧,还需要懂资产端的专业知识;而资产端的从业人员也不能闭门造车,同样需要面对客户,掌握一些沟通技巧和营销理念。只有两者兼备的复合型人才才能更好地为客户服务,更具有市场价值。

  顾问云:鸿坤财富在获取人才方面的优势有哪些?

  陈永旗:鸿坤财富根据市场的发展情况,制定了非常有吸引力的薪酬体系,包括不错的激励机制和员工股权激励方案。

  在薪酬之外,公司拥有非常强大和高效的中后台团队,能有力地支持新入职人才开展工作。在企业文化建设、员工关爱和培训方面,也有非常系统化和体系化的安排,让来自五湖四海和不同行业背景的人才迅速融入集体,更好地发挥自己的优势,快乐工作,走得更高更远。

  例如,公司为员工提供了一系列完整的内部培训,分为三部分。

  首先,“新员工培训”帮助新员工快速熟悉公司环境和企业文化,尽快融入公司;

  其次,“管理层培训”重点关注晋升员工,比如,员工从Top Sales晋升至团队管理人员前,公司会为其提供相关的管理培训课程,促进Top Sales快速完成向管理岗位的转型;

  第三,公司格外注重对员工专业性的培训,会定期提供各种金融专业培训,尤其在新产品上线时,更会针对产品的投资逻辑和底层资产为理财顾问做深入、详细的分析。

  通过培训,鸿坤财富希望理财顾问能更多了解资产,知道产品的来历、背后的投资逻辑,甚至投资的过程。而产品经理能更好地了解客户的需求,设计出更符合客户需求的产品。我们希望,最终每位员工都能成长为复合型人才。

  关于文化——推崇“学习、感恩、协同、超越”的企业文化

  顾问云:您如何定位鸿坤财富的企业文化?

  陈永旗:鸿坤财富团队文化的精髓,可以总结为八个字:学习、感恩、协同、超越。

  首先,作为一家成长型公司,学习一定是我们必须拥有的企业文化。我们需要向客户学习,向优秀的合作伙伴学习,甚至向竞争对手学习。不断学习,不断成长壮大。

  其次,我们要时刻心怀感恩。财富管理行业的发展和国家的命运息息相关,我们要感恩国家,感恩这个伟大的时代让我们有幸从事这一高速发展的行业,感恩客户和家人朋友。当我们拥有这样的心态,在面对财富管理这个和金钱紧密联系的行业时,才能变得更加从容和淡定。

  再次,关于协同,多年金融行业的从业经验让我们发现,单打独斗的方式很难将业务发展壮大,反而会导致人才流失。只有通过Teamwork打破同事间的壁垒,实现互帮互助,彼此奉献,最终才能形成整个团队服务客户的局面。

  当我们面对一些高净值和超高净值客户时,通常会组建一个有高级管理层和投资专家为核心的服务团队,为客户提供定制化和专业化的服务。这样团队式的服务不仅能让同事间更加团结、感恩,彼此学习,更能为高净值客户带来投资过程中的安全感和信任感。

  最后,超越,意味着鸿坤财富自强不息、止于至善的企业精神。我们需要不断地自我超越,具备精益求精的匠人精神,这样才能更好地帮助投资人紧跟时代,把握稍纵即逝的投资机会,创造卓越财富,缔造美好生活!

  顾问云:您如何评价自己的管理风格?

  陈永旗:在管理上,我更倾向于授权,给予团队相关负责人以足够的信任。但是,放权并不等同于不管,所以更多时候,我充当着团队中心灵导师和救火队员的角色。当我的下属们需要帮助的时候,我一定会及时出现。

  在管理风格上,我奉行的是“上马打仗,下马管理”的全能风格,要求管理者必须始终奋战在客户服务的第一线,高效、务实、专业、接地气是我和团队的共同特征。

  同时,目前在行业中,85后,甚至90后的面孔越来越多。对年轻人而言,以职位强压的管理方式已经失去了意义。所以,在我的管理中,我更注重与员工的直接沟通和感情交流,更多是在Coaching而不是Teaching。

  在交流过程中,让每一位下属都能感受到高层管理者的人格魅力和良苦用心,从而形成发自内心的自我推动力。只有这样的管理才能带来员工内心真正的认同,最终聚集、转化成强大的团队凝聚力!

  人物画像

  陈永旗,鸿坤财富CEO

  陈永旗先生早年毕业于厦门大学金融专业,后赴英国埃塞克斯大学攻读研究生,获金融与管理硕士。1999年开始从事金融行业工作,先后任职于光大银行、花旗银行、渣打银行、宜信财富等机构,拥有19年财富管理行业经验。

  曾任渣打银行个人银行南区区域总监,2014-2017年担任国内知名财富管理机构区域总监。

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